 理财规划之财产分配与传承规划 |
财产分配与传承规划是个人理财规划中不可或缺的部分。从形式上看，制定财产分配和传承规划能够对个人及家庭财产进行合理合法的配置；从更深层次的角度看，财产分配与传承规划为个人和家庭提供了一种规避风险的保障机制，当个人及家庭在遭遇到现实中存在的风险时，这种规划能够帮助客户隔离风险或降低风险带来的损失。在实际生活中，个人及家庭可能遭遇的风险主要有以下几类：
一、家庭经营风险。对于其成员共同从事商业经营的家庭来讲，经营收益是该家庭的主要收入(08/13/2007 10:41:59,148) [查看全文] |
| “海外留学信托”——家长放心的选择 |
李先生是一位成功的企业家，目前正经营一家建材企业。李先生有个15岁的儿子，聪明伶俐，李先生对他寄予厚望。但白手起家、辛苦创业的他深知年轻人要成大器就要从底层做起，经受一定的磨练。因此，他想等儿子高中毕业后就送他去美国留学，在那里完成学业并工作一段时间，等他小有成就后，再放心地将企业交由儿子来管理。
不过儿子目前尚小，如果一个人去美国，身边没有监护人，李先生担心儿子自制能力可能比较差，不能好好学习，最终拿不到学位；而且他担心美国的花花世界会使儿子养成攀比、享受的不良嗜好，致使他对儿子的(08/13/2007 10:41:28,169) [查看全文] |
| 理财规划之教育规划 |
当今社会是知识经经济社会，掌握丰富的知识往往成为人们获得成功的重要砝码。而要获得知识，其主要途径就要接受教育，也就是人力资本的投资。很多人都意识到了这一问题，但是，与此同时，教育的费用却在不断的增加，因此，根据家庭的财务状况提前对子女和自己进行一个规划是非常必要的。
教育规划最终规划方案的确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力，以及子女教育目标都已明确的前提下进行的，在进行规划时通常有以下几个步(08/13/2007 10:41:01,137) [查看全文] |
| 理财规划之投资规划 |
投资是实现客户财务目标的重要手段（工具）。投资规划就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。
在复杂多变的金融市场中，投资时刻面临着各种风险，在充满不确定性的世界中，理财规划师对于投资的思考方法和工作程序与保险、法律安排等其他理财工具或方法具有很大的不同。鉴于市场的波动性、产品的多样性、客户投资目标与风险承受能力的冲突(08/13/2007 10:40:29,155) [查看全文] |
| 如何防范合伙企业下的家庭财产风险 |
如何防范合伙企业下的家庭财产风险(08/13/2007 10:39:54,306) [查看全文] |
| 理财规划之理念篇 |
理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际(08/13/2007 10:38:34,149) [查看全文] |
| 中华人民共和国职业教育法 |
中华人民共和国职业教育法
中华人民共和国主席令第69号
《中华人民共和国职业教育法》已由中华人民共和国第八届全国人民代表大会常务委员会第十九次会议于1996年5月15日通过，现予公布，自1996年9月1 日起施行。
中华人民共和国主席 江泽民，1996年5月15日。
(08/13/2007 10:37:09,69) [查看全文] |
| 2007年下半年理财规划师认证考试内容及注意事项 |
2007年下半年理财规划师认证考试内容及注意事项
理财规划师（申报条件）：
助理理财规划师（(08/13/2007 10:35:58,141) [查看全文] |
| 2007年理财规划师考试时间和考核方案 |
(08/13/2007 10:34:39,220) [查看全文] |
| 2007年理财规划师全国统一鉴定介绍 |
职业名称：理财规划师
职业定义：
运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。
职业等级：
本职业共设三个等级，分别为：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
职业能力特征：
身体健康，具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。
基本文化程度： (08/13/2007 10:32:15,92) [查看全文] |
